Главная | Сделки с недвижимость финансовый мониторинг

Сделки с недвижимость финансовый мониторинг

Удивительно, но факт! В пресс-службе Росреестра и Минэкономики рассказали, что речь идет об изменениях не только закона о госрегистрации недвижимости, но и закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ФЗ.

Росфинмониторинг как угроза риэлторскому бизнесу в России Таким образом правительство продемонстрировало свою лояльность к бизнесу, фактически предоставив карт-бланш мошенникам. Вот уже 12 лет профессия риэлтора не имеет легитимного статуса, по сей день к риэлторам нет требований относительно образования и профессионального опыта.

Возникшая анархия в риэлторском деле до сих пор приносит свои плоды, и пожинают их, как правило, наши соотечественники, попавшие в руки псевдопрофессионалов. Однако контроль над деятельностью риэлторских компаний в России ведется.

Какие документы и информацию требует представить Росфинмониторинг:

В году комитет был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу. В быту - Росфинмониторинг. Требования этой организации к профессиональной квалификации предпринимателя и его сотрудникам, документообороту, отчетности о сделках с недвижимостью, сроках сдачи необходимых сведений слишком жесткие, а штрафы за нарушение слишком высокие.

В чем же заключается контролирующая функция Росфинмониторинга в отношении риэлторов, и чем на деле оборачивается для них этот контроль? Юридическое лицо, занимающееся риэлторской деятельностью, обязано встать на учет в Росфинмониторинге в течение 5 дней.

Удивительно, но факт! На всякий случай еще раз обратим внимание наших читателей на то, что речь здесь идет о договоре аренды, предусматривающем выкуп!

И уже тут могут появиться сложности следующего характера: Дело в том, что территориальные подразделения РФМ есть далеко не в каждом городе. Особенно актуально для региональных компаний. Расстояние — км. Для этого в присутствии нотариуса заполняется и подписывается специальное заявление. Согласитесь, что бюрократия начинает давить на риэлтора уже с первых дней существования его маленького бизнеса? Но это только начало. Документооборот в компании должен вестись в соответствии с требованиями РФМ.

Для этого в агентстве недвижимости существует ответственное лицо, выполняющее функции по реализации ФЗ.

Удивительно, но факт! Девелоперы, которых регистрация сделок с недвижимостью затрагивает в первую очередь, надеются, что изменения окажутся техническими.

Сотрудник должен иметь высшее юридическое образование что не каждому из собственников бизнеса бывает необходимо, а тем более, если это индивидуальный предприниматель и регулярно проходить обучение на предмет ведения документооборота и отчетности согласно правилам РФМ. Обучение проходят и другие сотрудники 1 раз в год или 1 раз три года в зависимости от должности, а стоимость курса составляет тыс. Самым простым и понятным пунктом требований РФМ к риэлторским организациям является отчетность по сделкам с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб.

Закрыл сделку — отчитался. Если в спешке допущена техническая ошибка, то отчет возвращается и считается поданным не в срок, а за это штраф!

Основные разделы

И довольно часто мнение о сомнительной сделке у риэлтора не совпадает с мнением инспектора. Например, случай, когда квартира за последнее время продавалась несколько раз.

Для инспектора перепродажа объекта в течение дней кажется подозрительной, а риэлтору, проводившему сделку, ситуация знакома изнутри и кажется вполне себе житейской.

За подобный недосмотр также можно получить штраф, о размерах которого упоминалось выше! Также на риэлторов сегодня государство возлагает функцию по выявлению террористов и прочих преступников. Агентства недвижимости подключены к базе, в которой есть сведения о террористах и других опасных личностях.

Росфинмониторинг заглянет в квартиры

Когда к нам приходит человек с просьбой о продаже квартиры, мы должны его проверить по этой базе. И ведь не факт, что человек совершит сделку через нас, но за крайне редкое обращение в базу также можно поплатиться.

Рекомендуем к прочтению! форум социальной ипотеки казань

Понятно, что Росфинмониторинг регулярно проводит проверки деятельности компаний на местах. Надо сказать, что эти визиты напоминают вылазки чекистов. Официальный план проверок РФМ нигде не опубликован. Проверка происходит спонтанно, а по уровню серьезности не уступает прокурорской.

Удивительно, но факт! Сведения о такой сделке должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем подписания договора, в рамках которого совершается сделка с недвижимым имуществом.

Инспектора изучают все договора с клиентами, по всем квартирам проверяют историю и документы-основания. По результатам проверки агентство может получить штраф за незначительное нарушение в сроках или формах отчетности, размер которого может быть губительным для небольшой компании или ИП. Надо сказать, что случаи оспаривания этих сумм в суде не известны! Все вышеописанные требования к риэлторам могли быть оправданны, если бы контроль РФМ не был по факту излишним. Кроме этого, о сделках по покупке квартиры отчитываются и банки, если используются кредитные средства или аккредитивный счет.

Удивительно, но факт! Относятся ли сделки с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора паенакопления, к сделкам, подлежащим обязательному контролю, в соответствии с Федеральным законом N ФЗ?

Таким образом, мы насчитали тройное дублирование одной и той же информации. Получается, что Росфинмониторинг не стремится заявить о себе, предпочитая оставаться тайным инструментом влияния на риэлторский бизнес?!

Удивительно, но факт! Учитывая, что договор паенакопления не подлежит государственной регистрации, информация о таком договоре должна быть представлена в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем его подписания.

В этом смысле ситуация напоминает судейство американских арбитров из НХЛ. Задача арбитра реагировать сразу на нарушения и предотвращать по возможности более крупные последствия.

Но весь мир стал свидетелем, как о сдвинутых воротах объявили, только когда было выгодно это сделать.

Новости по пятницам

Можно долго гадать, существует ли действительно какая-то реальная цель в такой ситуации или просто, как часто это бывает, когда-то решили риэлторов обязать подчиняться закону ФЗ, а сейчас просто забыли вычеркнуть нас из списка.

Но мы можем точно сказать, что из-за такого четырехуровневого контроля над гражданами в вопросах свободного распоряжения своим имуществом, тратятся бюджетные деньги, в несколько раз превышающие необходимые объемы для содержания Росфинмониторинга, анализа поступающей четырежды продублированной информации и исполнения контрольных функций.

Владеющий арифметикой на уровне начальных классов легко подсчитает, что выделяемый бюджет на исполнение федерального закона ФЗ в части посреднических услуг с недвижимостью можно сократить вдвое!

Удивительно, но факт! Владеющий арифметикой на уровне начальных классов легко подсчитает, что выделяемый бюджет на исполнение федерального закона ФЗ в части посреднических услуг с недвижимостью можно сократить вдвое!

При этом можно сохранить и некоторое дублирование контроля для уверенности нашего государства.



Читайте также:

  • Установление порядка пользования земельным участком иск